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财富顾问面临的挑战是真实的。Covid-19 大流行是一个特别动荡的时期，公司不仅要应对远程工作、新业务开发和合规性的挑战，而且在客户保留方面也面临着最严峻的考验。

Wealth Dynamix 深入探讨了财富管理机构如何在该领域提升自己的竞争力，出版了一本新的电子书，其中包含六种确保与客户建立长期信任关系的可靠方法。

对于初学者来说，重要的是要记住他们与客户建立的关系的价值并培养这些联系。建立在信任、协作和对投资者财务目标的相互理解基础上的牢固客户关系的顾问将获得成功。

建立或加强客户关系的第一步是确保财富管理机构充分了解投资者的长期目标和投资目的。它需要进行深思熟虑的对话，试图揭示投资者的目标如何适应他们更大的人生计划。

数据为王

顾问必须利用许多资源来指导这些对话，并帮助投资者更放心地开放。从第一个接触点开始，必须有效地捕获和维护数据，以激发数据驱动的洞察力并确保成功的客户关系，它详细说明。电子书说，这就是第一个关键点所在。确保没有数据重复很重要。当客户关系经理需要登录许多不同的系统以获得客户记录簿的完整可见性时，就会出现重复数据捕获。虽然可以在一个系统中捕获和记录数据，但它并没有在所有系统中同步。

这可能会质疑财富管理机构的效率和客户的信任。Wealth Dynamix 表示，应对这种情况的唯一方法是采用技术来消除数据孤岛，并将系统和流程连接在一起。为避免客户因重复数据请求而感到沮丧——有时是在入职前的销售周期早期——财富管理机构必须使用自动化和人工智能等技术，以更有效、更少重复的方式管理数据采集。

财富管理机构要记住的第二个重要方面是，他们必须利用捕获的数据来提高相关性。如前所述，在整个客户生命周期中，都会收集大量数据，这些数据可以用来加强客户关系。许多财富管理机构难以有效地分析、解释和使用数据。

在初始参与、入职及以后的过程中，将客户数据组织到一个统一的系统中非常重要。“只有这样，你才能从中提取有意义的价值，并授权任何团队在正确的时间提供最佳建议并采取最适当的行动，”它说。前进的最佳方式是使用人工智能驱动的 CLM 和 CRM、语音分析、人工智能和 NLP，这将使客户关系经理能够深入了解客户的行为，从面对面、视频、在线和电话互动，并确定下一个将促进信任关系和增加收入的最佳行动。

持续的情绪分析是培养情感联系的必要条件。这使客户关系经理能够衡量影响客户情绪的客户参与的各个方面——从常规的受益人变化到信心或风险态度的显着转变。

财富管理机构的第三点是通过透明度建立信任。随着社会经济不确定性的不断升级和远程工作的普及，客户需要相信财富管理机构会在市场状况或他们的感受发生波动时根据需要进行调整。通过结合技术、数据、通信和服务，财富管理机构可以提高透明度并加强客户信任。例如，虽然 Zoom、Teams 和 Slack 等通信工具越来越受欢迎，但“无名英雄是 CLM 工具，它使公司能够继续有效地协调客户生命周期的所有阶段，并与不合作的同事无缝协作。 -位于，以提供卓越的客户服务，“它说。

此外，客户必须始终知道他们持有哪些数据以及如何使用这些数据。客户越早了解数据如何推动价值和增长，并对其所依据的合规性感到放心，他们就越早相信他们的财富管理机构会为他们的利益服务。

管理合规性

Wealth Dynamix 给出的第四条建议是财富管理公司必须更有效地管理合规性。无论要求是记录所有渠道的所有活动，还是适当地捕获和保留数据以确保数据隐私，公司都必须部署流程和程序，以确保它们不会陷入法律和监管风险。

如果不使用技术，必须按照监管机构规定的时间表完成的大量合规流程变得越来越困难。由于 MiFID II 和 GDPR 等重大法规的数量和复杂性，手动合规流程变得站不住脚。

监管合规的数字化方法现在是不可协商的。通过自动化合规任务，顾问和合规团队都可以确保他们在正确的时间采取正确的措施并遵循正确的流程。例如，可以对 KYC 数据进行数字分析，以识别可能与客户相关的其他产品和服务。交互记录可用于培育最佳实践并在未来改进潜在客户管理。简而言之，“任何未能拥抱数字化和流程自动化的财富管理公司都面临着放弃合规球的严重危险，”它说。

增加价值并建立信任

除了资本化和分析数据、管理监管风险和建立信任之外，财富管理公司还必须努力提供增值的客户服务。为了提高客户服务的价值，客户关系经理需要更多的时间和可操作的洞察力，以便他们能够快速、适当、准时地采取行动，建立值得信赖的客户关系。基于技术的数字化 CLM 自动化方法是前进的唯一途径。

最后，财富管理机构必须优先考虑对客户的体贴和同情。在一个面对面交流成为常态的世界里，一夜之间切换到视频和电话让许多人觉得他们的客户顾问关系的质量会受到损害。毫无疑问，需要客户数据、人工智能和高级分析来识别分析情绪趋势并提醒客户经理注意需要采取行动的变化。

客户服务越周到和富有同情心，客户关系就会变得越深、越值得信赖。它表示，客户关系越受信任，财富管理机构就越有能力在一个现在以快速变化和不确定的前景为特征的世界中竞争。

通过加强客户联系并努力制定符合投资者整体生活目标的财务计划，财富顾问可以使自己变得不可或缺。