imToken钱包

该报告就工作中最令人愉快和最不愉快的方面向前台专业人士进行了调查。对于积极的方面，个人认为客户互动、超出客户期望、多样性和结识有趣的人是最令人愉快的。寻找新客户、做出正确的投资决策、帮助客户实现财务目标和事务以及增加客户手册也被认为是该职位的福利。

当谈到最不愉快的时候，管理、官僚主义、表格填写以及合规和法规对财富管理机构来说是最繁重的。同样被视为对幸福感的消耗是越来越关注短期客户而不是长期客户、反应迟钝的客户、必须赢得新业务的压力以及新业务的障碍。

Wealth Dynamix 说：“客户参与和满足他们的需求是该角色的重要组成部分，显然这会给前台专业人士带来很大的满意度。然而，法规和管理要求造成了很大的挫败感，有些人觉得他们可以访问的系统给他们带来了负担。”

关于设定增长目标的话题，Wealth Dynamix 详细说明，尽管 Covid-19 大流行导致市场条件明显波动，但超过 50% 的财富管理机构仍然乐观地认为他们可以实现接近 10% 的客户增长。

然而，该报告确实指出，由于该行业在过去一年中表现良好，一些前台专业人士甚至将未来 12 个月的目标设定在 11% 至 25% 之间。

研究发现，对于办公室工作人员来说，最重要和最常见的新业务来源是推荐，98% 的人选择了推荐。Wealth Dynamix 声称，这“因此表明保持高水平的客户服务以鼓励更多此类推荐的极端重要性”。

然而，该报告发现，社交媒体——虽然现在仅用于 30% 的新业务——在未来几年内的使用率将越来越高，87% 的办公室前台专业人士认为社交媒体的使用率将超过目前作为新业务的来源。

在与潜在客户接洽时，大多数前台专业人士表示，虽然许多人在接洽潜在客户时会考虑未来的潜力，但他们需要在与企业签约之前达到最低投资门槛。

面对面和入职

绝大多数财富管理机构强调，自从虚拟会议成为常态以来，与潜在客户建立关系变得更加困难，据说这使得与客户建立、融洽和信任变得更加困难。

Wealth Dynamix 表示，80% 的前台专业人士认为，缺乏面对面的会议是他们在当前环境下赢得新业务时面临的主要困难。

同时，该报告发现，新客户的入职通常需要超过一个工作周的时间，并且目前以手动流程为主。研究还发现，延迟入职可能导致客户流失，而价格也被认为是客户选择使用替代提供商的主要因素。

该报告还发现，前台专业人士认为他们在合规和内部会议上花费了太多时间，而宁愿将更多时间花在与现有客户和潜在新客户的面对面沟通上。

客户参与最好至少每六个月进行一次面对面交流，并且通常优先考虑某些客户。这可能是由于某些客户的需求造成的财富。

该研究还发现，许多财富管理机构认为，在生成报告时可以节省大量时间，并且当前使用的 CRM 或 CLM 系统的使用率低于预期，其满意度低于标准。

Wealth Dynamix 表示，缺乏良好的 CLM 或 CRM 系统正在抑制生产力，而且其中太多“无法提供单一的客户视图”，而且很少有人能够通过移动设备或平板电脑访问。许多系统也过时、不灵活且难以导航。