大流行迫使许多公司加速数字服务。虽然与其他行业相比，财富管理采用新技术的速度通常要慢一些，但采取这一举措的动机很大。WealthTech 公司 Nucoro 最近表示，如果财富管理领域的公司未能进行数字化创新，一半以上的公司可能会消失。随着数字化的压力，他们是否也会受到客户体验之战的影响。
Nucoro 首席运营官 Nikolai Hack 说：“在一个基础投资产品越来越不重要的世界里，大部分（如果不是全部）差异化发生在命题的用户体验上。举一个极端的例子：对于消费者来说，像 Robinhood 这样的挑战者主张和像 Hargreaves Lansdown 这样的老牌产品之间的区别几乎完全在于用户旅程和界面。尤其是对于年轻一代，信任越来越不重要，而传统品牌资产实际上可能成为采用的障碍。尤其是由于 Covid 已经消除了任何 IRL 交互，数字客户体验对于公司的成功几乎是最重要的。”
随着公司转向数字世界，需要将重点放在确保简化流程上。如果数字服务感觉过时且使用起来很复杂，人们不太可能使用它。根据 PAID Strategies 的研究，仅糟糕的入职实践就被认为每年使欧洲金融机构损失超过 57 亿欧元。该报告还称，欧洲 63% 的消费者由于入职服务不佳而放弃了金融应用程序。
企业需要着眼于改善其客户生命周期管理系统，这已不是什么秘密，但财富管理机构通常变化缓慢，而且远远落后。哈克补充说，该行业远远落后于曲线。在查看其他行业时，这一点很明显。他说，在媒体、娱乐、购物和许多其他领域，客户对即时访问和 24/7 可用性、统一的可预测定价和灵活的订阅方案、通过算法自动化实现的超个性化等具有最低期望。“不适应客户期望变化的企业最终将被赶出市场。”
Kidbrooke 联合创始人 Fredrik Daveus 还强调了客户生命周期管理在当今世界的重要性。他说：“如今，CLM 至关重要，尤其是随着入职变得越来越容易，从而降低了客户转换提供商的障碍。重点还应该放在自动化和提供价值以真正持续减少客户流失。用于高质量自动主动通知的技术已经可用，因此创新的先行者已经开始实施，并且每天都在产生有价值的学习，了解什么有效或无效。对于落后者来说，这一领先优势将很难弥补，除非他们尽快开始在该领域做出一些关键决定。”
自动化似乎是改善客户生命周期管理的重要组成部分，Hack 还表示，这种发展将为公司创造奇迹。通过在所有功能中实施自动化功能，他们将能够扩展有效的方法并识别无效的方法。
