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Wealth Dynamix 的白皮书《超越 2020 年的财富管理技术》是三场圆桌讨论的高潮，旨在通过客户、顾问和更广泛的业务的视角讨论财富管理行业的现状。财富管理团队于 2020 年 3 月、9 月和 11 月会面。

该白皮书对试图应对和适应 Covid-19 大流行的财富管理行业提供了深刻的见解。

文件中提出的关键问题之一是财富管理机构是否做得足以保持领先于客户的预期。而另一个人则询问顾问如何与客户保持密切联系以保留投资业务。

白皮书分为三个关键领域，探索客户、业务和顾问的观点。

在其白皮书中，Wealth Dynamix 还提供了一个简单的六步路线图，可以帮助任何公司增强未来顾问的能力。

第一步是简单地定义战略目标。它指出财富管理公司应该确定技术如何改善业务并为客户提供服务。其中一部分将包括查看公司适应或增加实施最佳技术的支出的意愿。其他一些考虑因素将是探索客户旅程的影响、AUM 将如何受到影响以及客户是否需要新技术。

一旦记录下来并且公司有了明确的目标，他们就可以继续下一步——把握业务的脉搏。

没有两家公司会有相同的起点，甚至没有相同的目的地。白皮书称，这意味着每家公司都必须评估他们现有的地位，分析已经采取的措施，以及哪些措施运作良好。

其中一部分将包括应对未来的挑战，包括公司的优势和劣势。Wealth Dynamix 声称在映射模型时最好诚实，否则会影响成功。它说：“对这一过程的第 1 步和第 2 步关注不足的公司往往会仓促行事，并为后果感到后悔。”

路线图中的第三步是了解技术限制和机会。企业必须清楚地了解消除任何数据孤岛实例所需的自动化水平。Wealth Dynamix 还指出，公司需要开始将客户生命周期视为一系列相互关联的阶段。

第四步是进行以度量为导向的价值评估。这意味着财富管理机构需要将技术映射到流程、了解成本、评估节省、量化客户服务收益并根据实际数据构建业务案例。

Wealth Dynamix 的倒数第二步涉及建立一个可以在平台上执行的团队。该公司认为，让员工了解最佳实践方法并了解系统的来龙去脉非常重要。

最后，该文件指出公司应该让他们的公司面向未来。实施这项技术需要时间，而且每个公司都会有所不同，但一旦完成，公司将更好地为未来做好准备，并在未来做出额外的改变。

Wealth Dynamix 董事总经理 Antony Bream 在白皮书中表示：“虽然 2020 年是加速数字化的一年，但我们已经看到许多公司承认，他们使用技术作为一种粘性膏药来填补远程工作所暴露的空白他们的生意。随着恢复常态和监管机构评估商业实践，人们普遍预期整个行业都会流失，因此公司必须确保他们的房屋井井有条。

“退后一步，回顾一下你的业务部分的总和。绘制端到端的客户旅程，看看技术可以在哪些方面推动您的业务向前发展，评估现有的创新、流程和解决方案，以确保它们真正适合这项工作。”