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WealthTech 交易活动在 2020 年前三个季度保持弹性，并且高于去年同期。2020 年第一季度至第三季度的交易量比 2019 年同期增加了 6.5%。然而，与 2019 年前九个月投资 64 亿美元相比，WealthTech 的总投资额下降了 5.1%。这可以归因于投资小型早期公司的趋势，以应对 Covid-19 后行业面临的新挑战。
从 2015 年到 2019 年，超过 7500 万美元的交易资金以 54.6% 的复合年增长率稳步增长，今年迄今为止甚至增长了 43 亿美元，在 2019 年现阶段增长了 5%。虽然投资者支持较小的公司，但他们仍然支持已建立的公司WealthTechs 度过了充满挑战的一年，千禧一代客户受到大流行的经济影响的负面影响。
相比之下，来自 7500 万美元以下交易的总额为 18 亿美元，占 2020 年前三季度总融资额的 30%，低于 47% 的历史平均水平。这意味着 2020 年投资于 7500 万美元以下交易的平均金额有所减少，这表明随着投资者更热衷于支持在早期阶段解决新的大流行挑战的解决方案，交易量将转向较小的交易量。
低于 100 万美元的交易呈上升趋势，因为投资者青睐 COVID-19 期间的早期投资



今年，100 万美元以下的交易比例从 15% 增加到 27.5%，而 100 万美元至 500 万美元的交易比例下降了 9.2 个百分点 (pp)。这进一步支持了这样一个事实，即在 Covid-19 之后市场前景发生变化的情况下，WealthTech 的支持者对早期较小的交易表现出新的兴趣。
尽管 2020 年超过 1000 万美元的交易份额与上一年相比下降了 3.5 个百分点，但大型交易仍占 WealthTech 投资的三分之一以上。由于收入损失，诸如 Monzo 等成熟的 WealthTechs在 6 月份筹集了 6000 万英镑的首轮融资，需要融资来弥补今年的意外损失——因此仍然存在大量大宗交易，但不一定是出于增长目的。
大流行加速了 WealthTech 的创新，因为客户无法使用面对面的等价物，并推动了整个行业向数字化的转变。在公司和个人层面，远程工作和对财务规划的整体担忧将推动新的解决方案。这种向创新、银行、财富管理和咨询的快速数字化的转变解释了强劲的交易水平和投资者的兴趣。
北美主导 WealthTech Investment，成为 2020 年的创新地点



北美在 WealthTech 交易中的份额从 2019 年的 37% 增加到今年迄今为止的 41%。从历史上看，北美市场一直是 WealthTech 创新的温床。因此，预计它将受益于有利于早期投资的投资方式。这种增长也可以归因于远程工作的转移和最近在机器人顾问开发方面的交易。在该地区这种早期投资的最近一个例子中，财富工厂筹集了 100 万美元，用于他们为 100 万企业家制造经济独立的使命。
亚洲的交易份额在 2020 年处于历史最低水平，该地区的公司仅占总交易活动的 13%，低于去年的 16% 和 2018 年的 19%。2020 年的下降归因于亚洲市场在大流行期间首先受到封锁和经济动荡的打击，以及转向成熟市场以支持该领域的新创新。
拉丁美洲和世界其他地区的交易份额在过去两年中有所增加，从 2018 年的 4.4% 和 3.8% 增加到 2020 年前九个月的 6.4% 和 6.8%。这是迟来的财富科技的结果这些领域的发展，最终占据了市场份额。由于大部分没有银行账户的人口和移动设备的高度采用，这些市场已经为颠覆做好了准备。增长可能会进一步加快，因为人们可能会在社交疏离的情况下改变他们的行为并增加他们对数字金融服务的使用。