币安创始人“CZ”坚称我们可以信任他的加密货币交易所——但我们可以吗?

2023-8-18 dafa8888 imtoken

周一Sam Bankman-Fried(“SBF”)被捕,为加密货币行业这一充满迷因、金钱和混乱的历史时期画上句号。FTX 交易所创始人的被捕引起了主流头条新闻,极大地掩盖了当天的另一个重大加密故事:围绕交易量最大的加密货币交易所币安的偿付能力的问题。
如果 FTX 的崩溃对于蓬勃发展的加密货币行业来说是灾难性的,那么币安的崩溃将是世界末日。
本文最初发表于Valid Points,这是 CoinDesk 的每周通讯,详细介绍了以太坊的演变及其对加密市场的影响。订阅即可每周三将其发送到您的收件箱。
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根据CryptoCompare 的数据,FTX 一度是现货交易量第三大的加密货币交易所,10 月份(即该交易所倒闭前一个月)处理了约 370 亿美元的现货交易。第二大交易所 Coinbase 当月处理了 470 亿美元的交易。与此同时,币安 10 月份的现货交易量总计高达 3900 亿美元。
一个多月以来,币安首席执行官赵展鹏(“CZ”)与其他交易所领导者一样,一直在努力让用户相信他的产品与 FTX 完全不同——FTX 是 SBF 领导的交易所,在滥用用户资金后破产。
不过,与 FTX 一样,币安基本上不受监管,而且并非所有人都相信 CZ 反复做出的正当性保证。过去一周,对该交易所储备的审计不力——随后又传出对币安高管进行刑事调查的消息——引起了用户的警觉,足以促使该平台的提款量创下纪录。
尽管到目前为止,币安似乎正在经受住这场风暴(没有明显迹象表明该交易所像 FTX 那样挪用了用户资金),但最近发生的事件引起了人们对币安的关注,币安的存在超出了监管机构的管辖范围,并跟踪客户持有量在自己的服务器上而不是公共区块链上,需要用户的巨大信任才能运行。在加密货币的“去信任”世界中,这有点难以协调。
信任币安
加密货币领域最大的参与者是中心化交易所——FTX、Coinbase、Kraken 和 Binance 等平台——它们直接托管用户加密货币(而不是将代币留在用户自己的区块链钱包中)以促进交易。
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在投资者因滥用储户信任而倒闭的最大加密货币交易所 FTX 遭受损失后,人们对信任其他类似的中心化平台变得谨慎起来。但并非所有托管用户资金的加密货币交易所都受到了同样程度的怀疑。
与 Coinbase 和 Kraken 等受美国监管的交易所不同,币安(如 FTX)处于监管灰色地带。该公司最初成立于中国,但在 2017 年政府禁止加密货币交易之前离开了中国。如今,币安故意混淆其总部所在地。
虽然币安有特定司法管辖区的版本,例如Binance.US,独立于币安主平台运营,但币安的主要且基本上不受监管的版本是迄今为止最大的。(按现货交易量计算, Binance.US 甚至没有跻身前 10 名加密货币交易所之列。)
Coinbase、Kraken、Binance.US和其他特定司法管辖区的币安平台进行例行会计披露,并面临监管机构的严格监管。然而,主要的币安平台并未受到与同行相同的监管审查。因此,它可以提供相对较低的费用以及在美国和许多其他国家无法运行的产品,例如复杂的衍生品合约和保证金交易设施,允许用户借钱进行更大、风险更高的赌注。
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然而,由于币安规避监管,该平台的用户需要相信币安关于他们的钱是否在其声称的地方的承诺。
提款记录
周末,币安破产的担忧达到了白热化的程度,此前该交易所发布的一份备受嘲笑的 “准备金证明”报告未能让旁观者相信,币安在幕后完全抵押了资产。
对该报告的广泛怀疑——用户批评该报告缺乏彻底性和选择性披露——引发了币安创纪录的资金流出,投资者在周末的短短24 小时内从该交易所撤资近 10 亿美元。
周一,路透社报道详细介绍了美国司法部对币安的调查,这是全球执法机构正在进行的几项调查之一,资金继续从该交易所流出。据路透社报道,联邦检察官正在考虑是否对包括 CZ 在内的币安高管指控洗钱违规行为。
币安陷入法律麻烦的消息进一步打开了闸门。用户很快就批评币安的方方面面,从改变“去中心化”BNB 区块链账本的能力,到币安稳定币 BUSD“桥接”版本的偿付能力。
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“Binance FUD”(意思是恐惧、不确定性和怀疑)在 Twitter 上短暂流行。
USDC暂停
据加密分析公司Nansen称,周一,币安平台又出现 20 亿美元的净提款,这是自去年 6 月以来该交易所最大的提款事件。
资金流出量之大足以迫使币安暂时停止第二大稳定币 USDC 的提现,USDC 是加密金融市场中与一美元价格“挂钩”的重要工具。
币安表示,需要暂停 USDC 提款,以促进 USDC 稳定币与自己的 BUSD 稳定币的“代币互换”——这是放松进一步提款流动性所必需的实际措施。
然而,此举引发了令人担忧的头条新闻,其中包括来自 CNBC 的报道,反映出一些用户将暂停视为币安可能不会在幕后完全抵押用户资产的又一个信号。(值得注意的是,暂停稳定币提款是 FTX 在申请破产之前采取的最后行动之一。)
尽管引起轩然大波,但币安对于暂停 USDC 提现的解释表面上是合理的。此外,Nansen对币安关联区块链钱包的核算显示,该交易所拥有至少 600 亿美元的链上准备金,这足以满足客户的提款需求,并且远高于 FTX 的流动性(占用户总资产的百分比)。它崩溃了。

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